中小金融機構(gòu)案件防范

1、一、單選題1.柜員臨時離柜應(yīng)及時簽退系統(tǒng)，做到（A），憑證、現(xiàn)金入柜保管。A.人離章收B.交接清楚C.四雙制度D.錢賬分管2.銀行（信用社）經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過“公民身份信息系統(tǒng)”進(jìn)行身份核對，識別證件信息真?zhèn)?。（B）A.經(jīng)營查詢系統(tǒng)B.公民身份信息系統(tǒng)C.集中報送系統(tǒng)D.現(xiàn)代化支付系統(tǒng)3.假幣收繳后，要向客戶出具(D)A.收款收據(jù)B.多欄式收入傳票C.行政事業(yè)性收費憑證D.假幣收繳憑證4.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營

2、者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(A)管理。A.單位銀行結(jié)算賬戶B.個人銀行結(jié)算賬戶C.儲蓄賬戶D.定期存款5.同一單位在同一網(wǎng)點開立一般銀行賬戶最多不超過（B）個。A.0B.1C.2D.36.銀行（信用社）工作人員辦理單位銀行結(jié)算賬戶開戶時，要與開戶單位確定至少（C）名熱線驗證人員，并在熱線驗訐函上注明聯(lián)系人員姓名、性別、聯(lián)系方式等。A.0B.1C.2D.37.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)

3、。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶A.專用存款賬戶B.一般存款賬戶C.基本存款賬戶D.臨時存款賬戶9.（B）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。A.專用存款賬戶B.一般存款賬戶C.基本存款賬戶D.臨時存款賬戶10.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存

4、款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（D）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.0B.1C.2D.311.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年A.0B.1C.2D.312.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。A.3B.5C.10D.1513.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間（B），注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。A.不收不付B.只收不付C.收付均可D.以下均不對14.存款上門對賬必須堅持（A

5、）。A.雙人對賬，換人復(fù)核B.單人對賬C.雙人對賬D.以上均不對15.(A)必須本人辦理，不允許代辦A.密碼掛失B.活期存款C.到期存單D.口頭掛失16.扣劃時必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機關(guān)(C)A.臨時賬戶B.專用賬戶C.指定賬戶D.個人銀行結(jié)算賬戶A50元B1000元C5000元D10000元34單位向信用社存入定期存款時，信用社應(yīng)填制（C）元。A儲蓄存單B單位定期存單C單位定期存款證實書D定期一本通存折35下列說法中，關(guān)于存款凍結(jié)、解凍錯

6、誤的是（C）。A司法機關(guān)凍結(jié)單位存款時，需要向信用社發(fā)送縣級以上司法部門簽發(fā)的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書“B凍結(jié)期限最長不得超過6個月C凍結(jié)之前已被有權(quán)部門凍結(jié)的，可以再辦理凍結(jié)手續(xù)D特殊原因需要延長的，應(yīng)重新辦理凍結(jié)手續(xù)36庫房鑰匙管理，堅持（B）原則。A一人統(tǒng)管B庫匙分管，平行交接C妥善保管D以上都不是37現(xiàn)金清點過程中要將殘損幣挑剔干凈，并符合（D）標(biāo)準(zhǔn)。A二成新B三成新C五成新D七成新38信用社在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C

7、）以上，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，提供有關(guān)線索。A5張B10張C20張D100張39次日及在本年內(nèi)發(fā)現(xiàn)差錯，應(yīng)該使用什么處理？（A）A沖正B抹帳C掛賬D臨時存欠40當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錯賬應(yīng)該使用什么處理？（B）A沖正B抹帳C掛賬D臨時存欠41對抹賬涉及的重要空白憑證作廢的，應(yīng)該：（C）A撕毀B交給客戶C作重要空白憑證銷號表附件D作正式傳票42柜員在輸入密碼時應(yīng)（C）遮擋。A不用B可以C加以物理D根據(jù)柜員心情而定43因機器故障確需手工填寫的憑證必須

8、由（A）審核簽章確認(rèn)。A營業(yè)機構(gòu)主管或負(fù)責(zé)人B出納C會計D客戶經(jīng)理44柜員頂崗代班時，只能使用（C）的柜員號。A信貸員B會計C柜員自己D其他任何人45強制扣劃必須在凍結(jié)（A）扣劃。A限額內(nèi)B賬戶外C限額外D不一定46SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員號管理實行（B）。A更換制B終身制C單一制D以上均不對47重要空白憑證一律納入（B）科目核算。A其他B表外C表內(nèi)D以上均不對48因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C）承擔(dān)。A信用社B客戶C柜員D