第七章理財師的工作流程和方法-建立信任關(guān)系

1、2015年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試內(nèi)部資料2015個人理財?shù)谄哒吕碡攷煹墓ぷ髁鞒毯头椒ㄖR點：建立信任關(guān)系●定義：（一）信任關(guān)系的重要性（二）如何建立信任●詳細描述：（一）信任關(guān)系的重要性通過接觸和客戶建立信任關(guān)系是任何服務(wù)性工作的首要步驟。這種客戶關(guān)系建立的過程是客戶和專業(yè)理財師從不認識到熟悉，從熟悉到了解，從了解到理解的過程，客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是信任，沒有好感、信任，理財師難以了解客戶，客戶也不愿意接受理財師的服務(wù)。（二）如何建立信任

2、專業(yè)理財師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩個方面的內(nèi)容：1.明確自身定位，樹立專業(yè)形象2.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)（1）商務(wù)禮儀是在商務(wù)活動中體現(xiàn)相互尊重的行為準則。（2）專業(yè)理財師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用。（3）應(yīng)更多地關(guān)心客戶的需求。例題：1.個人理財業(yè)務(wù)中法律關(guān)系的主體有兩個，分別是商業(yè)銀行和客戶。A.正確B.錯誤正確答案：A解析：個人理財業(yè)務(wù)中法律關(guān)系的主題有兩個，分別是商業(yè)銀行和客戶2.各家商業(yè)銀

3、行根據(jù)（）分別設(shè)立了不同的客戶準入標準。A.自身理財產(chǎn)品性質(zhì)B.客戶的風(fēng)險偏好C.風(fēng)險認知能力D.風(fēng)險承受能力E.家庭規(guī)模正確答案：ABCD解析：各家商業(yè)銀行根據(jù)自身理財產(chǎn)品性質(zhì)、客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力、風(fēng)險承受能力分別設(shè)立了不同的客戶準入標準。3.商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每（）重新確認一次。A.一年B.半年C.