資金變動(dòng)分析月報(bào)表

1、企業(yè)內(nèi)部銀行管理制度企業(yè)內(nèi)部銀行管理制度下面是某公司制定的企業(yè)內(nèi)部銀行管理制度，供讀者參考。企業(yè)內(nèi)部銀行管理制度企業(yè)內(nèi)部銀行管理制度第1章總則總則第1條為了規(guī)范和加強(qiáng)集團(tuán)公司的資金管理，發(fā)揮集團(tuán)資金的最大效能，保障集團(tuán)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及基建、技改任務(wù)的資金需要，提高經(jīng)濟(jì)效益，特制定本制度。第2條本制度是集團(tuán)公司資金管理、借貸、調(diào)配、使用和結(jié)算的規(guī)范，集團(tuán)公司所屬核心層、緊密層企業(yè)及其他有資金收付業(yè)務(wù)的部門(mén)和單位，都必須遵照?qǐng)?zhí)行。第2章組

2、織組織機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)第3條內(nèi)部銀行是負(fù)責(zé)集團(tuán)公司內(nèi)部資金管理、借貸和結(jié)算的職能部門(mén)，模擬商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，行政上隸屬于集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)。第4條根據(jù)高效、精簡(jiǎn)的原則，內(nèi)部銀行與集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部合署辦公，行長(zhǎng)由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼任。第5條內(nèi)部銀行的基本職能和任務(wù)。1.認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)和金融政策，統(tǒng)籌管理、營(yíng)運(yùn)、監(jiān)控集團(tuán)公司的貨幣資金，加速資金周轉(zhuǎn)，保證資金安全，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。2.負(fù)責(zé)集團(tuán)公司核心層、緊密層企業(yè)的資金籌集、調(diào)配，辦理對(duì)外借款及

3、還款業(yè)務(wù)。3.辦理集團(tuán)公司內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)。4.辦理集團(tuán)公司內(nèi)外資金結(jié)算業(yè)務(wù)。5.負(fù)責(zé)集團(tuán)公司職工個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。6.計(jì)算、支付各單位存款利息和借款利息。7.對(duì)各開(kāi)戶(hù)單位的資金收、付、存情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)不符合結(jié)算規(guī)定，違反金融政策和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的業(yè)務(wù)予以制止和糾正。第3章銀行開(kāi)行開(kāi)戶(hù)第6條集團(tuán)公司所屬核心層、緊密層企業(yè)及其他有對(duì)外收付款業(yè)務(wù)的部門(mén)，必須在內(nèi)部銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，開(kāi)立銀行賬戶(hù)，由內(nèi)部銀行統(tǒng)一到商業(yè)銀行辦理資金開(kāi)戶(hù)、存貸、結(jié)算業(yè)務(wù)。

4、2乙分廠(chǎng)A10212質(zhì)保部C1053丙分廠(chǎng)A10313銷(xiāo)售部C1064丁分廠(chǎng)A10414采購(gòu)部C1075一廠(chǎng)A10515儲(chǔ)運(yùn)部C1086二廠(chǎng)B10116財(cái)務(wù)部C1097三廠(chǎng)B10217審計(jì)部C11O8公司辦公室C10118政工部C1119人力資源部C10219甲基建項(xiàng)目D10110制造部C10320乙基建項(xiàng)目D1023.乙類(lèi)賬號(hào)與甲類(lèi)賬號(hào)的區(qū)別在于乙類(lèi)賬號(hào)只用于集團(tuán)公司的內(nèi)部經(jīng)濟(jì)核算，不能對(duì)外收付貨幣資金。第10條各單位在內(nèi)部銀行開(kāi)立的

5、賬號(hào)，只限于在本單位的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用，一律不準(zhǔn)出租、出借或轉(zhuǎn)讓給其他單位使用，各單位應(yīng)嚴(yán)格遵守以下結(jié)算紀(jì)律。1.各單位在內(nèi)部銀行的預(yù)留印鑒不得隨意更換，如遇人事變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)到內(nèi)部銀行辦理更換印鑒卡片手續(xù)。2.各單位填制的存、付款憑證，必須如實(shí)填寫(xiě)款項(xiàng)來(lái)源和用途，不得巧立名目，弄虛作假，套取外部支票或現(xiàn)金。3.各單位必須確保在內(nèi)部銀行開(kāi)立的賬戶(hù)有足夠的資金保證支付，不準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期或空頭支票，如發(fā)生空頭支票，則處以票面金額的%且不低于10

6、0元的罰款。4.各單位通過(guò)內(nèi)部銀行收付的各種款項(xiàng)，必須及時(shí)入賬（3日內(nèi)），特殊情況滯后入賬的，必須在對(duì)賬單中說(shuō)明原因，理由不充分或無(wú)故不入賬的按收付憑證金額的‰罰款。5.各開(kāi)戶(hù)單位要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部銀行核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額，超額部分一律交存內(nèi)部銀行。6.各單位一律不準(zhǔn)坐支現(xiàn)金，違者按坐支現(xiàn)金數(shù)額的%罰款。7.內(nèi)部銀行發(fā)出的貸款利息通知單及各種付款特種轉(zhuǎn)賬傳票，付款單位不得拒付，有爭(zhēng)議的，可到內(nèi)部銀行查詢(xún)。第4章資金借金借貸第11條內(nèi)部銀行具有