物流金融倉儲監(jiān)管操作 指南

1、1目錄第一章金融倉儲簡介..............................................................................................................2第一節(jié)金融倉儲概念........................................................................................

2、....................2第二節(jié)金融倉儲的特點........................................................................................................2第三節(jié)金融倉儲職能...........................................................................

3、.................................3第四節(jié)金融倉儲融資業(yè)務的作用.........................................................................................4第五節(jié)金融倉儲業(yè)務模式.......................................................................

4、.............................51.倉單質押模式..............................................................................................................52.保稅倉業(yè)務模式..............................................................

5、............................................63.融通倉模式..................................................................................................................74.信用證下貨權質押模式.........................................

6、......................................................8第二章金融倉儲監(jiān)管業(yè)務操作流程.............................................................................................9第一節(jié)前期調研項目評審要素...........................................

7、..................................................91.融資企業(yè)資信、實力，行業(yè)分析...............................................................................92.客戶應變能力分析...............................................................

8、.......................................93.產品分析....................................................................................................................104.監(jiān)管區(qū)域分析................................................

9、............................................................10第二節(jié)項目啟動..................................................................................................................11第三節(jié)金融倉儲監(jiān)管項目運營流程....................

10、...............................................................121.金融倉儲監(jiān)管靜態(tài)監(jiān)管流程圖...............................................................................122.金融倉儲監(jiān)管動態(tài)監(jiān)管流程圖（核定庫存）......................................

11、.................123.金融倉儲監(jiān)管動態(tài)監(jiān)管流程圖（非核定庫存）...................................................134.金融倉儲監(jiān)管首次質物確認流程圖.......................................................................145.金融倉儲監(jiān)管入庫監(jiān)管流程圖.....................

12、..........................................................156.金融倉儲監(jiān)管出庫監(jiān)管流程圖...............................................................................16第三章風險控制體系.......................................................

13、...........................................................17第一節(jié)風險來源..................................................................................................................171.信用風險..............................

14、......................................................................................172.市場風險....................................................................................................................173.法律風險..

15、..................................................................................................................184.操作風險..................................................................................................

16、..................18第二節(jié)風險控制要素..........................................................................................................191.信用風險控制要素.........................................................................

17、...........................192.市場風險控制要素....................................................................................................203.法律風險控制要素.....................................................................

18、...............................204.操作風險控制要素....................................................................................................21第三節(jié)風險預警....................................................................

19、..............................................22第四節(jié)突發(fā)風險應急預案..................................................................................................22第四章主要單證制作....................................................

20、..............................................................2331.標準化。這里的標準化，不僅僅指所有動產質押品的質量和包裝標準都以國家標準和協(xié)議約定的標準由物流倉儲公司驗收，看管，而且要求所有動產質押品都是按照統(tǒng)一，規(guī)范的質押程序由金融倉儲公司看管及操作流程的標準化，避免動產質押情況下由銀行派人看管和授信客戶自行看管的不規(guī)范行為，確保質押的有效性。2.信息化。所有質押品

21、的監(jiān)管都是借助金融倉儲公司的物流信息管理統(tǒng)一進行，銀行業(yè)務管理人員，都可以隨時通過金融倉儲公司提供的信息，檢查質押物的品類，數(shù)量和價值，以便獲得質押物的適時情況。3.廣泛性。金融倉儲業(yè)務的廣泛性可以從以下幾方面來解釋。首先服務區(qū)域具有廣泛性，銀行可以在自己業(yè)務輻射范圍內開展業(yè)務。其次質押物品種具有廣泛性。凡是金融倉儲企業(yè)能夠看管的商品，包括各類工業(yè)品和生活品，產成品以及在產品等均可作為質押物。再次，服務客戶對象具有廣泛性，無論何種企業(yè)，

22、只要具有符合條件的動產質押產品，都可以開展該項業(yè)務。對于流動資金缺乏的廠商，金融倉儲業(yè)務可增加廠商的流動資金；對于不缺乏流動資金的廠商，金融倉儲業(yè)務可增加其經銷商的流動資金，亦可兩者有機結合促進企業(yè)銷售，增加利潤。第三節(jié)第三節(jié)金融倉儲職能金融倉儲職能金融倉儲在現(xiàn)代物流產業(yè)中的職能主要體現(xiàn)在物流設施的投融資，物流結算，物流保險三個方面。它們構成金融倉儲的主體。1.物流結算職能。物流結算是指金融機構的結算功能在物流在現(xiàn)代物流業(yè)中的運用。是整

23、個物流金融體系中的重要一環(huán)。隨著物流業(yè)的顧客擴展到全國范圍乃至世界范圍。如果沒有金融結算及資金劃轉等服務措施的配套，物流企業(yè)的成本無法降低，中小企業(yè)就會對現(xiàn)代物流服務望而卻步。2.物流融資職能。物流融資貫穿于物流運作的整個流程之中，包括采購，加工，運輸，倉儲，裝卸，配送直到送到需方手中。從融資方向看，物流融資即可指物流企業(yè)通過資本市場為自身的發(fā)展融資，又可指物流企業(yè)聯(lián)合金融機構為其他中小企業(yè)提供的金融服務。3.物流保險職能。物流保險是指