0629純答案版-合規(guī)《每日一學(xué)》題庫

1、1合規(guī)“每日一學(xué)每日一學(xué)”試題試題及答案及答案20152015年4月份月份20154202015420合規(guī)“每日一學(xué)”：合規(guī)“每日一學(xué)”：有效實(shí)名證件發(fā)證機(jī)關(guān)所在地填寫規(guī)定。存款人為港、澳、臺地區(qū)居民或外國居民的，其發(fā)證機(jī)關(guān)所在地統(tǒng)一為（）市；存款人為武警的，其發(fā)證機(jī)關(guān)所在地統(tǒng)一為（）市；存款人為軍人的，其發(fā)證機(jī)關(guān)所在地統(tǒng)一為（）市；存款人為中國居民的，其發(fā)證機(jī)關(guān)所在地為證件上標(biāo)明的發(fā)證機(jī)關(guān)所在地。答案：北京市、重慶市、天津市20154

2、212015421合規(guī)“每日一學(xué)”：合規(guī)“每日一學(xué)”：判斷題：1.客戶辦理無密戶賬戶存取款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效實(shí)名證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效實(shí)名證件的復(fù)印件或影印件。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為無密戶賬戶取款業(yè)務(wù)）2.客戶辦理單筆交易金額在5000元以上（含5000元）現(xiàn)金方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效實(shí)名證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效實(shí)名證件的復(fù)印件或影印件。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為1萬元以上）3.客戶辦理存折重新寫

3、磁、隨機(jī)換折單、換卡、可疑憑證解鎖定，應(yīng)核對客戶的有效實(shí)名證件，并留存其有效實(shí)名證件的復(fù)印件或影印件。（A.正確）4.代理人代為辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要修改或補(bǔ)錄客戶信息的，代理人不允許對手機(jī)號碼進(jìn)行修改。手機(jī)號碼的修改必須客戶本人出示有效實(shí)名證件辦理，不允許代辦。（A.正確）選擇題（單選）：1.客戶在辦理業(yè)務(wù)前需要出示居民身份證，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的交易有：（答案B）A.單筆交易金額在5萬元以下（不含5萬元）的存取款業(yè)務(wù)B.無密戶

4、取款C.500元賬戶方式的跨行匯款業(yè)務(wù)D.1萬元的賬戶方式行內(nèi)匯款20154222015422合規(guī)“每日一學(xué)”：合規(guī)“每日一學(xué)”：判斷題:1.客戶在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)辦理多筆需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時(shí)，在第一筆聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果信息與客戶持有的身份證記載信息一致的情況下，為其辦理的其他業(yè)務(wù)無需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（A.正確）2.未設(shè)置密碼的賬戶存款、補(bǔ)登折和密碼加辦業(yè)務(wù)只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為：未設(shè)置密碼的賬戶除存款、補(bǔ)登折和密碼加辦業(yè)務(wù)可在同

5、縣（市）辦理以外，其余業(yè)務(wù)只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理。）3.客戶辦理密碼解鎖定，需客戶本人持有效實(shí)名證件，憑正確密碼前往全國任一網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理，允許代辦。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為：不允許代辦）選擇題（單選）：1.修改賬戶存款期限只能在開戶后（D）內(nèi)辦理，且只能辦理一次。A.當(dāng)天B.當(dāng)月C.一年D.三個(gè)月2.中職學(xué)生資助卡、高中學(xué)生資助卡自開卡之日起（C）免收小額賬戶管理費(fèi)。A.一年內(nèi)B.永久C.三年內(nèi)D.半年內(nèi)20154232015423合規(guī)“每日一

6、學(xué)”：合規(guī)“每日一學(xué)”：判斷題：32.存款賬戶正常銷戶時(shí)，客戶應(yīng)交回相關(guān)存款憑證。存款賬戶為卡折合一戶時(shí)，需同時(shí)交回活期存折與綠卡。（A.正確，答案參考制度第一百八十九條）3.本外幣定期一本通辦理移入、移出業(yè)務(wù)時(shí)，需客戶出示有效實(shí)名證件、本外幣定期一本通、存單，憑密碼在全國任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理，答案參考第一百九十九條）選擇題（不定項(xiàng)選擇）1.以下（ABCD）情形的存款不能辦理個(gè)人存款證明。參考制度第二百〇六條

7、A.已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的部分B.賬戶止付或限額止付的限額部分C.賬戶處于掛失狀態(tài)D.賬戶為未激活狀態(tài)2.同一筆存款，可應(yīng)客戶需求在同一時(shí)間出具多(D)份個(gè)人存款證明。（答案參考制度第二百一十二條）A.5B.1C.10D.204月2828日合規(guī)“每日一學(xué)”：日合規(guī)“每日一學(xué)”：判斷題1.現(xiàn)金跨行匯款金額在5萬元（含5萬元）至20萬元（不含20萬元）之間的，需經(jīng)營業(yè)主管授權(quán)，金額在20萬元以上（含20萬元）的，需經(jīng)支行（局）長授權(quán)。（A.正確

8、，答案參考制度第二百二十九條第三項(xiàng)）2.賬戶跨行匯款金額在20萬元（含20萬元）至50萬元（不含50萬元）之間的，需經(jīng)營業(yè)主管授權(quán)，金額在50萬元以上（含50萬元）的，需經(jīng)支行（局）長授權(quán)。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為賬戶跨行匯款金額在10萬元（含10萬元）至50萬元（不含50萬元）之間的，需經(jīng)營業(yè)主管授權(quán)，答案參考制度第二百二十九條第四項(xiàng)）3.異地取款每日每戶累計(jì)最高限額為50萬元（含50萬元）（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為200萬元（含200萬元），答案參考

9、制度第二百三十四條第一項(xiàng)）4月2929日合規(guī)“每日一學(xué)”：日合規(guī)“每日一學(xué)”：判斷題1.客戶通過ATM辦理匯款業(yè)務(wù)，每日每戶累計(jì)最高匯出限額為5萬元（含5萬元），客戶在此范圍內(nèi)可自行設(shè)置每日每戶累計(jì)匯款限額。（A.正確）第二百三十四條2.匯入個(gè)人賬戶為副卡時(shí)，可以成功匯入。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為無法成功匯入）第二百四十條3.預(yù)約匯款單筆最高匯款金額為10萬元（含10萬元）。（B.錯(cuò)誤，應(yīng)為5萬元（含5萬元））第二百四十五條選擇題（不定項(xiàng)選擇）

10、1.客戶辦理預(yù)約匯款業(yè)務(wù)的申請、變更和撤銷時(shí)，需出示本人有效實(shí)名證件和存款憑證，并填寫（B）在匯出賬戶（C）任一網(wǎng)點(diǎn)辦理，不允許代辦。第二百四十三條A.《個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請書》B.《預(yù)約匯款申請書》C.省內(nèi)D.全國范圍內(nèi)2.對一筆匯款只能辦理（A）入賬匯款限額止付，止付金額必須與原交易金額相符。第二百五十六條A.一次B.兩次C.不限次數(shù)D.三次4月3030日合規(guī)“每日一學(xué)”：日合規(guī)“每日一學(xué)”：判斷題1.客戶可選擇是否為綠卡開通自助設(shè)