《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》

1、1附件2《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》及條款釋義條款釋義第一章第一章總則總則第一條第一條為促進(jìn)我國銀行卡清算市場健康發(fā)展，規(guī)范銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理，保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于實施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》(國發(fā)〔2015〕22號以下簡稱《決定》)等，制定本辦法。制定本辦法的目的和依據(jù)。對《國務(wù)院關(guān)于實施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》(以下簡稱《決定》)中已有明確規(guī)定的內(nèi)容，本辦法不

2、再重復(fù)。第二條第二條本辦法所稱銀行卡清算機(jī)構(gòu)是指經(jīng)批準(zhǔn)，依法取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，專門從事銀行卡清算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。根據(jù)《決定》明確的銀行卡清算業(yè)務(wù)涵義（指通過制定銀行卡清算標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，運營銀行卡清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)，授權(quán)發(fā)行和受理本銀行卡清算機(jī)構(gòu)品牌的銀行卡，并為發(fā)卡機(jī)構(gòu)和收單機(jī)構(gòu)提供其品牌銀行卡的機(jī)構(gòu)間交易處理服務(wù)，協(xié)助完成資金結(jié)算的活動）和銀行卡清算機(jī)構(gòu)的專營性規(guī)定，銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)擁有銀行卡清算品牌、制定銀行卡清3第七條第七條銀行卡

3、清算機(jī)構(gòu)和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對從銀行卡清算服務(wù)中獲取的身份信息、賬戶信息、交易信息以及其他相關(guān)敏感信息等當(dāng)事人金融信息予以保密；除法律法規(guī)另有規(guī)定外，未經(jīng)當(dāng)事人授權(quán)不得對外提供。銀行卡清算機(jī)構(gòu)為處理銀行卡跨境交易且經(jīng)當(dāng)事人授權(quán)，向境外發(fā)卡機(jī)構(gòu)或收單機(jī)構(gòu)傳輸境內(nèi)收集的相關(guān)個人金融信息的，銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證境外發(fā)卡機(jī)構(gòu)或收單機(jī)構(gòu)為所獲得的個人金融信息保密。明確銀行卡清算機(jī)構(gòu)的信息保密義務(wù)及金融信息向境外傳輸?shù)睦馇樾巍５诎藯l第八條銀行卡清算機(jī)

4、構(gòu)和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，遵循誠信和公平競爭的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。銀行卡清算機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營的原則性監(jiān)管要求。第九條第九條銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的原則性要求。第十條第十條中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會按照分工，依法對銀行卡清算機(jī)構(gòu)和境外機(jī)構(gòu)實施監(jiān)督管理，并加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同防范銀行卡清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)性風(fēng)險。根據(jù)《決