期貨投資者征信平臺設計方案

1、附件一關于建立期貨投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫的方案為貫徹落實國務院和證監(jiān)會關于建立完善社會信用體系的指示精神，防范和降低期貨投資者信用風險，中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱中期協(xié)）擬建立期貨投資者信用風險信息數(shù)據(jù)庫（以下簡稱數(shù)據(jù)庫），實現(xiàn)期貨投資者信用風險信息在全行業(yè)共享。一、建立數(shù)據(jù)庫的必要性期貨市場具有業(yè)務環(huán)節(jié)復雜，交易風險高的特點，期貨市場的投資者必須具有良好的信用水平和風險承受能力。了解自己的客戶，合理篩選客戶成為期貨公司加強風險管理，減

2、少交易糾紛的重要環(huán)節(jié)，但是由于期貨投資者信用記錄在不同期貨公司、不同地區(qū)之間處于隔斷狀態(tài)，某些已經(jīng)有信用風險記錄的投資者可以在不同期貨公司開戶，這種風險信息共享機制的缺失成為期貨市場發(fā)展的風險隱患。中期協(xié)建立數(shù)據(jù)庫，投資者風險信息在全行業(yè)范圍內(nèi)共享，實現(xiàn)會員單位間風險信息的內(nèi)部相互溝通和交流，能夠為期貨市場穩(wěn)定和健康發(fā)展提供有力支持。二、建立數(shù)據(jù)庫的法律風險及防范法律風險的建議數(shù)據(jù)庫反映的內(nèi)容大多涉及期貨公司與投資者的糾紛，業(yè)務復雜，爭

3、議點多。比如對投資者棄倉行為的界定，關系到追加保證金通知、強行平倉等多個運作環(huán)節(jié)，法律法規(guī)規(guī)定不明確，期貨公司處理方法各有特點，投資者與期貨公司往往對事實的認定存在較大分歧。若數(shù)據(jù)庫的記錄不夠客觀準確，容易被訴侵犯投資者名譽權，為了實現(xiàn)投資者風險信息在全行業(yè)范圍內(nèi)共享，使數(shù)據(jù)庫發(fā)揮實效，中期協(xié)擬建立風險信息強制報送制度，對未按規(guī)定報送期貨投資者信用風險信息的期貨公司，責令改正，并按中期協(xié)自律規(guī)則給予紀律懲戒。4數(shù)據(jù)庫的查詢范圍建議借鑒“

4、銀行卡不良信息共享系統(tǒng)”的做法，數(shù)據(jù)庫不對社會公眾開放，只為中期協(xié)會員服務。期貨公司和地方協(xié)會可憑密碼登錄數(shù)據(jù)庫查詢特定投資者的信息，期貨投資者可以申請查詢自己的信息。5數(shù)據(jù)庫的記錄是否需要投資者確認由于數(shù)據(jù)庫只對會員開放，信息擴散范圍有限，加之與投資者聯(lián)系，要求其確認風險信息操作難度較大，建議借鑒“銀行卡不良信息共享系統(tǒng)”的做法，不要求投資者確認數(shù)據(jù)庫記錄的信息內(nèi)容。6投資者對數(shù)據(jù)庫內(nèi)容提出異議時，中期協(xié)是否進行調查及修改為維護數(shù)據(jù)庫