貴賓理財(cái)經(jīng)理專業(yè)序列知識(shí)考試命題 基礎(chǔ)題庫

1、快樂常在20152015年貴賓理財(cái)經(jīng)理專業(yè)序列知識(shí)考試命題年貴賓理財(cái)經(jīng)理專業(yè)序列知識(shí)考試命題(基礎(chǔ)題庫基礎(chǔ)題庫)◆判斷題（共26題）1.財(cái)富管理業(yè)務(wù)是為了能夠滿足客戶在人生各階段的各種理財(cái)需求而實(shí)施的資產(chǎn)管理服務(wù)。因此，它是一個(gè)過程，而非單一的產(chǎn)品或服務(wù)。（對(duì)）2.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》要求，銀行在客戶投資銀行理財(cái)產(chǎn)品前，必須對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，以保障客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。（對(duì)）3.為了準(zhǔn)確地

2、了解和評(píng)估客戶的投資需求，在首次購買銀行理財(cái)產(chǎn)品前，必須到我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估。（錯(cuò)）4.為了及時(shí)更新客戶的財(cái)務(wù)狀況，明確投資目標(biāo)，評(píng)估結(jié)果的有效期為三年期。（錯(cuò)）5.代理個(gè)人黃金業(yè)務(wù)中開戶可受理的渠道有：柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行大眾版專業(yè)版、財(cái)富賬戶專業(yè)版、手機(jī)銀行。（錯(cuò)）6.保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值必須可以用貨幣衡量。（錯(cuò)）7.證券投資基金的管理者是基金的實(shí)際所有者。（錯(cuò)）8.18歲以下未成年投資者須在法定監(jiān)護(hù)人的陪同

3、下進(jìn)行首次風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)，理財(cái)銷售從業(yè)人員須通過驗(yàn)證戶口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護(hù)人身份并將相關(guān)材料復(fù)印留存。（對(duì)）9.曾購買僅面向高資產(chǎn)凈值客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品，且再次購買該產(chǎn)品時(shí)仍持有該產(chǎn)品份額的客戶再次購買該產(chǎn)品時(shí)，或通過私人銀行客戶評(píng)估，且處于評(píng)估有效期的客戶，一年內(nèi)無需進(jìn)行高資產(chǎn)凈值客戶資產(chǎn)評(píng)估。（錯(cuò)）10.除公募基金等相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)可開放網(wǎng)上銀行和電話銀行等遠(yuǎn)程渠道外，其他零售銀行代銷產(chǎn)品原則上必須在網(wǎng)點(diǎn)銷售。如需開放網(wǎng)上銀

4、行和電話銀行等遠(yuǎn)程渠道，均須總行批準(zhǔn)。（對(duì)）11.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于購買的非投連險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，必須請(qǐng)客戶在系統(tǒng)打印的“自愿購買超過個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力保險(xiǎn)產(chǎn)品的聲明”簽字確認(rèn)，否則不能辦理投保業(yè)務(wù)。（對(duì)）12.根據(jù)我國《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，受益人是指保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保快樂常在值能力，而投資價(jià)值有溫和波動(dòng)的投資工具，通常屬于（）類型。（C）A.激進(jìn)型（A5）B.進(jìn)取型（A4）C.平衡型（A3）D.穩(wěn)健型（A2）2.理財(cái)方式靈活

5、，在產(chǎn)品的可交易時(shí)段，投資者可隨時(shí)申購或贖回，贖回時(shí)本金實(shí)時(shí)到賬。（D）A.A股掘金系列B.招銀進(jìn)寶系列C.安心回報(bào)系列D.日日金系列3.未成年投資者為18歲（不含）以下的客戶，理財(cái)產(chǎn)品銷售人員不得向未成年投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在（）及以上的產(chǎn)品。（D）A.R5B.R6C.R4D.R34.在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮（）。（A）A.增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品B.增持股票C.增持股票型基金D.減持固定收益類產(chǎn)品5.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的有效