貴賓理財經(jīng)理專業(yè)序列知識考試命題基礎(chǔ)題庫

1、2015年貴賓貴賓理財經(jīng)財經(jīng)理專業(yè)專業(yè)序列知序列知識考試命題(基礎(chǔ)題庫礎(chǔ)題庫)◆判斷題（共26題）1.財富管理業(yè)務(wù)是為了能夠滿足客戶在人生各階段的各種理財需求而實施的資產(chǎn)管理服務(wù)。因此，它是一個過程，而非單一的產(chǎn)品或服務(wù)。（對）2.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》要求，銀行在客戶投資銀行理財產(chǎn)品前，必須對客戶的風(fēng)險承受能力進行評估，以保障客戶購買的理財產(chǎn)品與其風(fēng)險承受能力相匹配。（對）3.為了準(zhǔn)確地了解和評估客戶的投資需求，在首次購

2、買銀行理財產(chǎn)品前，必須到我行營業(yè)網(wǎng)點或網(wǎng)絡(luò)銀行進行有效風(fēng)險承受能力的評估。（錯）4.為了及時更新客戶的財務(wù)狀況，明確投資目標(biāo)，評估結(jié)果的有效期為三年期。（錯）5.代理個人黃金業(yè)務(wù)中開戶可受理的渠道有：柜臺、網(wǎng)上銀行大眾版專業(yè)版、財富賬戶專業(yè)版、手機銀行。（錯）6.保險的保險標(biāo)的的價值必須可以用貨幣衡量。（錯）7.證券投資基金的管理者是基金的實際所有者。（錯）8.18歲以下未成年投資者須在法定監(jiān)護人的陪同下進行首次風(fēng)險測評，理財銷售從業(yè)人

3、員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護人身份并將相關(guān)材料復(fù)印留存。（對）9.曾購買僅面向高資產(chǎn)凈值客戶銷售的理財產(chǎn)品，且再次購買該產(chǎn)品時仍持有該產(chǎn)品份額的客戶再次購買該產(chǎn)品時，或通過私人銀行客戶評估，且處于評估有效期的客戶，一年內(nèi)無需進行高資產(chǎn)凈值客戶資產(chǎn)評估。（錯）10.除公募基金等相關(guān)金融監(jiān)管機關(guān)認(rèn)可開放網(wǎng)上銀行和電話銀行等遠(yuǎn)程渠道和銷售技巧.客戶經(jīng)營知識.目標(biāo)管理和時間管理能力。（對）25.幫助客戶做一個投資風(fēng)險屬性的測試

4、，這個步驟屬于銀行風(fēng)險管控規(guī)范的步驟，也屬于進一步KYC的步驟，目的是規(guī)范理財業(yè)務(wù)人員的銷售行為，在銷售金融產(chǎn)品時建議的“產(chǎn)品適合度政策“。（對）26.客戶的期望包括：請了解我.少聯(lián)絡(luò)我.清楚的引導(dǎo)我.贏取我的信任。（錯）◆單選題（共38題）1.若客戶屬于可以承擔(dān)中等及以下風(fēng)險類型的投資者，適合投資于提供溫和升值能力，而投資價值有溫和波動的投資工具，通常屬于（）類型。（C）A.激進型（A5）B.進取型（A4）C.平衡型（A3）D.穩(wěn)健型