中央電大《金融市場(chǎng)》課程形成性考核冊(cè)答案

1、1《金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)》第一次作業(yè)第一次作業(yè)一、一、單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題1金融市場(chǎng)是指以(B)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。A金融資本B金融資產(chǎn)C金融行為D股票和債券2金融工具交易過程中所形成的運(yùn)行機(jī)制有多種，其中最主要的是(A)。A價(jià)格機(jī)制B供求機(jī)制C風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制D效率機(jī)制3證券公司作為投資者而給自己買賣證券、并自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（C）A承銷B代理買賣C自營(yíng)買賣D投資咨詢4票據(jù)是一種（A）證券。A無因債權(quán)、證權(quán)B有因債權(quán)、證權(quán)C有

2、因債權(quán)、證權(quán)D無因債權(quán)、證權(quán)5主要投向有價(jià)證券，且是一種間接投資工具的是（D）。A債券B期貨C股票D投資基金券6面向少數(shù)特定投資者的發(fā)行證券叫（A）A定向發(fā)行B公開發(fā)行C直接發(fā)行D間接發(fā)行7公開發(fā)行公司債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣（C）萬元。A500B1000C3000D60008專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所稱之為(A)。A貨幣市場(chǎng)B資本市場(chǎng)C現(xiàn)貨市場(chǎng)D期貨市場(chǎng)9大額可轉(zhuǎn)讓定期存單深受歡迎的基本原因是(C)。A期限短B面額固

3、定C流動(dòng)性強(qiáng)D利率高10若采用折價(jià)發(fā)行方式，債券票面金額為100元，而實(shí)際發(fā)行價(jià)格確定為96元，債券到期時(shí)應(yīng)按（B）償還。A108元B100元C96元D104元11以下(C)發(fā)行方式，承銷商要承擔(dān)全部發(fā)行失敗的風(fēng)險(xiǎn)。A代銷B余額包銷C全額包銷D中央銀行包銷12、短期國(guó)債的典型發(fā)行方式是(C)方式。A公募發(fā)行B拍賣投標(biāo)發(fā)行C拍賣D推銷人員推銷二、多項(xiàng)選擇題二、多項(xiàng)選擇題1直接融資的優(yōu)點(diǎn)在于（CDE）。A靈活便利，安全性高，易于取得規(guī)模經(jīng)濟(jì)

4、B資金供求雙方在數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制比間接融資為少C資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和提高使用效率D由于沒有中間環(huán)節(jié)，籌資成本較低E由于沒有中間環(huán)節(jié)，投資收益較高2作為一個(gè)完整的金融市場(chǎng)，必須具備（ABCE）等四個(gè)基本要素，它們共同構(gòu)成了金融市場(chǎng)的基本框架。A交易主體B交易工具C交易價(jià)格D交易地點(diǎn)E交易方式3中央銀行的主要貨幣政策工具有（ABCE）A存款準(zhǔn)備金B(yǎng)再貼現(xiàn)C公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D物價(jià)E利率4匯票的當(dāng)事人有三方

5、，即（ADE）。A出票人B貼現(xiàn)人C背書人D付款人E收款人。5按償還方式不同可將債券分為（ABC）A可早贖回債券B可提前兌現(xiàn)債券C分期付息債券D附息票債券E償債基金債券。6關(guān)于間接發(fā)行描述正確的有（ABCE）A可節(jié)省人力、時(shí)間B減少一定的風(fēng)險(xiǎn)C迅速、高效地完成發(fā)行D發(fā)行人要設(shè)立一些發(fā)行網(wǎng)點(diǎn)和派出眾多發(fā)售人員3四、名詞解釋四、名詞解釋1.金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)：以金融資產(chǎn)為交金融市場(chǎng)易對(duì)象，以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機(jī)制及其關(guān)

6、系的總和。2.貨幣頭寸又稱現(xiàn)金分寸，是指商業(yè)銀行每日收支相抵后，資金過?；虿蛔愕臄?shù)量。它是同業(yè)拆借市場(chǎng)的重要交易工具3.匯票是由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限，對(duì)指定的收款人無條件支付一定金額的票據(jù)。4.證券投資基金證券投資基金:是指通過發(fā)行基金單位，集中投資者資金，由管理人管理，由托管人托管，主要從事股票、債券等證券的投資，由持有人共享利益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種證券投資方式5.同業(yè)拆借市場(chǎng)同業(yè)拆借市場(chǎng)：是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)之間

7、進(jìn)行臨時(shí)性資金融通的市場(chǎng)。即金融機(jī)構(gòu)之間的資金調(diào)劑市場(chǎng)。6.回購(gòu)協(xié)議回購(gòu)協(xié)議：是指?jìng)I賣雙方按預(yù)先簽訂的協(xié)議，約定在賣出一筆債券后一段時(shí)期再以特定的價(jià)格買回這筆債券，并按商定的利率付息。7.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單可轉(zhuǎn)讓大額定期存單：是銀行發(fā)給存款人按一定期限和約定利率計(jì)息，到期前可以轉(zhuǎn)讓流通的證券化存款憑證。8.第四市場(chǎng)投資者不需經(jīng)過經(jīng)紀(jì)人或做市商，而只是彼此之間利用電子通訊網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行的大宗股票買賣所形成的市場(chǎng)。投資者和證券的出賣者直接

8、交易形成的市場(chǎng)9.開放式基金開放式基金:是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回的一種基金。五、問答題五、問答題1.金融市場(chǎng)必須具備哪幾個(gè)基本要素答:金融市場(chǎng)的基本要素有：交易主體、交易工具、交易價(jià)格和交易方式。2.簡(jiǎn)述匯票、本票、支票的異同。相同：匯票、本票和支票都屬于票據(jù)，這是它們的相同之處。區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)匯票、本票主要是信用證券，支票是支付證券。(2)匯票支票的當(dāng)事