《個人理財》試題及答案

1、《個人理財》試題及答案（總計：判斷76單選145多選57）一、判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“X”）1、個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資X2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務?！?、目前，證券公司的個人理財服務形式主要以代客進行投資操作為主。X4、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務功能。X5、

2、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標識的物理網點?！桃韵聝热葜挥谢貜秃蟛趴梢詾g覽6、知識營銷原則是指，理財客戶經理在營銷過程中，使客戶在獲得物質上的享受、知識上的提高的基礎上，自覺地接受中行所提供的各項服務。X7、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經理、理財產品經理、柜員和引領員?！?、理財規(guī)劃是技術含量很高的行業(yè)，服務態(tài)度并不會直接影響理財服務水平X9、對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價

3、證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。X10、理財客戶經理負責維護和管理客戶關系，與客戶之間實行單線聯(lián)系X11、個人家庭管理純粹風險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。√12、稅收最小化通常是遺產規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產規(guī)劃的惟一目標。X13、將終值轉換為現值的過程被稱為“折現”?！?4、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數額是相同的。X15、預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。X

4、16、優(yōu)先認股權是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數量該公司股票的權利。X17、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。X18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經營活動包括代客買賣和自營業(yè)務。√19、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。√20、掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構成的X46、已參加社會醫(yī)療保險者，投保津貼型保險比投保費用型保險更劃算?！?7、投保

5、人只要根據自身和家庭對保障的需求來確定保險種類和保險金額X48、較低的免賠額反而可能導致重大損失得不到足夠的賠償。√49、資本證券是指由貨幣投資或與貨幣投資有直接聯(lián)系的活動而產生的證券。X50、商品證券是證明持有人有商品使用權或所有權的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律保護?！?1、有價證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能上市的

6、證券。X52、股票是代表股份所有權的股權證書，是代表對一定經濟分配請求權的資本證券?！?3、投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設的證券交易柜臺或通過電話和網絡買賣股票。√54、B股是以外幣表明面值，以外幣認購和買賣，在境外上市的普通股股票X55、身份證號碼與資金賬戶號碼（股東卡號）一一對應，不允許重復開戶。X56、債券的性質是所有權憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權債務關系。X57、一般而言，可轉換公司債券利率低于普通公

7、司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉債有助于降低其籌資成本。√58、目前，我國的債券市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。X59、根據我國證券交易規(guī)則規(guī)定，企業(yè)信用必須在A級以上才有資格向社會公開發(fā)行債券?！?0、證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式?！?1、基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金是國際基金X62、居民個人擁有的普通標準住宅，在轉讓時暫減半計征土地增值稅。X63、物業(yè)管理是住房保值升值的一個重要保障

8、，沒有好物業(yè)，也就沒有好房子√64、期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身。√65、根據我國的相關法律，私人收藏文物是違法的。X66、收藏品的發(fā)行量越大，存世量也越大。X67、古人類和古生物化石屬于古玩類收藏品。X68、個人稅務籌劃是個人理財規(guī)劃中的一項重要內容，它是在納稅義務發(fā)生之前在法律允許的范圍之內，對納稅負擔的低位選擇?！?9、對中國境內居民的境外取得的所得，我國不征收個人所得稅。X70、個人購買房屋時印花稅的繳納，采