金融控股公司之控股研究.pdf

1、金融控股公司是隨著開放銀行跨業(yè)經營以來，廣為采取的跨業(yè)經營模式，此種金融控股之方式，突破了以往銀行分業(yè)之限制，也就是以控股的形式，實現金融業(yè)之跨業(yè)經營。本文對金融控股公司之控股研究也就是研究包括控股范圍，以及此種金融控股公司模式之優(yōu)缺點、有無控股范圍之限制及其特殊之權利義務規(guī)定。更進一步思考為何以金融控股公司之模式來從事金融業(yè)之混業(yè)經營?此種混業(yè)經營之模式有何特色及優(yōu)缺點?針對此種模式有何特殊之法律規(guī)范?所謂金融控股公司之控股范圍有無法

2、律之限制?若有則其限制之范圍為何? 為研析此問題，首先必須先探討了解金融控股公司之定義及種類。故本文第一章及第二章即針對金融控股公司之定義及種類加以分析研究。再者研究金融控股公司的控股范圍就必須先從是否控股的范圍可及于所有金融業(yè)務種類著手，因此本文在確立金融控股公司之定義之后，需更進一步比較分析金融業(yè)之分業(yè)與混業(yè)之歷史發(fā)展及各國立法例，之后第三章即為針對此部分之比較法分析研究。 而金融控股公司并非金融混業(yè)之唯一模式，木文

3、第四章即針對金融混業(yè)之三種公司模式加以比較分析研究，意即金融控股公司一子公司、銀行一子公司及綜合銀行三種模式之分析比較，透過三種不同模式之分析比較，更能了解金融控股公司之特性。 金融控公司所可控股之范圍究竟有無限制?換而言之，其可控股之范圍也就是公司權利能力之范圍，是否應該予以限制，學說上有不同的見解，本文第五章及針對此部分加以研析，個人見解傾向認為控股公司之控股并非毫無限制，并從金融控股公司之金融業(yè)間的跨業(yè)經營，到金融業(yè)與非金

4、融業(yè)之跨業(yè)經營兩個部分，進一步探討控股公司之控股限制， 本文第六章進一步從金融控股公司之控股性質角度切入分析其特殊之義務規(guī)范。包括金融控股公司之加重責任、關系人交易、交叉持股之禁止、共同營銷之規(guī)定、搭售行為之規(guī)范、隱私權保障機制等。中國目前并未出臺金融控股公司之法令，但實務上已有金融控股公司之存在，金融控股公司立法對金融秩序之影響至為重要，本文僅從金融控股公司之控股范圍，及特殊權利義務規(guī)范的角度切入，期能對金融控股公司之相關法律